Audit financier ou patrimonial

Pourquoi réaliser un audit financier ou patrimonial conforme avec l’Islam ?

Vous en avez déjà peut-être entendu parler, ou vous l’avez tout simplement découvert sur notre site, l’audit financier ou patrimonial est un élément indispensable avant de commencer à investir. Nous vous expliquons dans cet article pourquoi il est si important, et pourquoi il est totalement gratuit chez Lina.

C'est quoi un audit financier ou patrimonial ?

D’une manière générale, un audit permet de faire un point, une analyse d’une situation spécifique afin de s’assurer de sa pertinence, de son adéquation avec ses objectifs. 

L’audit financier vise alors à prendre en considération votre situation financière (épargne disponible, capacité d’épargne mensuelle, placement en cours, financements…) et de vérifier si elle est en phase avec vos aspirations. 

L’audit patrimonial quant à lui permet d’avoir une vision bien plus large puisqu’il va également s’intéresser à tout ce qui touche au patrimoine dans sa globalité (situation familiale et professionnelle, fiscalité, succession…). En somme, l’audit financier est une partie de l’audit patrimonial qui va rester focus sur les questions financières.

Pourquoi réaliser un audit financier ou patrimonial ?

Afin de comprendre l’importance de l’audit, nous allons en faire une comparaison avec le diagnostic réalisé par un médecin avec son patient. Imaginez qu’un jour vous vous rendiez chez le médecin et que, sans aucune consultation préalable, il vous recommande pour votre mal de prendre tel ou tel médicament à une fréquence spécifique. Imaginez-vous en plus, que la consultation est gratuite et que vous appreniez que ce praticien est payé par des laboratoires pharmaceutiques lorsqu’il prescrit leurs produits. 

Quelle niveau de confiance lui accorderiez-vous ? Seriez-vous à l’aise avec cette pratique ? Prendriez-vous les solutions prescrites pour votre douleur ? 

Vous l’aurez compris, réaliser un audit, c’est répondre aux questions du médecin sur votre douleur actuelle, sur vos antécédents, sur vos traitements en cours… C’est uniquement grâce à ces multiples informations qu’il est ensuite possible d’établir un diagnostic et de donner des recommandations personnelles afin d’améliorer votre situation. 

Malheureusement, une grande partie des « conseillers financiers » proposent uniquement des solutions sur lesquelles ils perçoivent des commissions très élevées (par les fournisseurs) sans réaliser au préalable un audit, financier ou patrimonial, suffisant. 

Vous vous demandez peut-être pour quelles raisons l’audit patrimonial, qui demande du temps et un certain niveau de connaissances, est totalement gratuit chez Lina ? On vous explique ça dans les prochaines lignes.

Pourquoi l'audit patrimonial Lina est gratuit ?

Vous l’aurez compris, réaliser un audit financier ou patrimonial est un prérequis indispensable avant d’investir. 

Si certains établissements vont se limiter, dans le meilleur des cas, à réaliser un audit financier, chez Lina nous avons décidé de vous offrir votre audit patrimonial ainsi qu’un rdv de présentation par un de nos conseillers.

Pourquoi ? Parce que notre Prophète nous dit que dans un hadith rapporté par Mouslim : « La religion c’est le bon conseil « . Dès lors, pour vous donner les meilleurs conseils et vous apporter un service de la plus haute qualité, nous avons pris la décision de vous offrir votre audit patrimonial au cœur duquel vous découvrirez tous les points de votre situation qui peuvent poser question d’un point de vue éthique, mais également des axes d’amélioration d’un point de vue purement économique.

Comme le médecin, au terme de cette analyse, nous pourrons vous proposer un accompagnement qui sera le plus adapté à votre situation et qui vous permettra de viser les meilleures performances du marché.

Stop ! On respire.

Vous souhaiter investir dans le respect de vos valeurs ? Nous pouvons vous aider. Découvrez nos solutions éthiques et passez à l’action.

Comment réaliser votre audit patrimonial ?

Notre application web app.lina.finance

Afin de réaliser votre audit patrimonial, vous pouvez immédiatement vous rendre sur notre application sécurisée app.lina.finance.

Vous serez alors invité à répondre à différentes questions (la durée est de 5mn environ) et vous recevrez en moins de 10 mn votre audit patrimonial entièrement personnalisé par mail. 

Prendre rendez-vous avec un conseiller

Conscient que la finance (ou la gestion de patrimoine), et à plus forte raison lorsqu’elle doit en plus respecter l’éthique islamique, n’est pas toujours simple à comprendre, vous bénéficierez d’une présentation gratuite d’un de nos conseillers.

L’objectif est de voir ensemble comment vous permettre d’arrêter de perdre de l’argent en laissant celui-ci dormir en banque  mais également d’améliorer tous les aspects éthiques (c’est même primordial) qui seraient à corriger.

Et après l'audit patrimonial ?

Une fois votre audit réalisé et présenté par un de nos conseillers, plusieurs solutions d’accompagnement vous seront proposées. 

Vous pourrez dans un premier temps saisir tous vos projets sur l’application app.lina.finance à partir de l’onglet « Investir ». Une proposition d’allocation vous sera alors proposée afin de concrétiser tous vos projets en maximisant vos performances. 

Ensuite, il ne vous restera plus qu’à mettre en place les solutions recommandées en étant toujours accompagné par votre conseiller.

Pour finir, nous vous préconiserons les meilleurs outils de suivi patrimonial afin de vous assurer que l’évolution de vos investissements dans le temps soit toujours en adéquation avec vos objectifs.

Christophe Barthélémy expert en finance islamique

Un conseil ou des questions sur comment investir avec Lina Finance?  Contactez-nous !
Lina, ce sont toutes les solutions conformes à l’éthique islamique pour gérer vos finances et votre patrimoine.

FAQ : Audit patrimonial

La rentabilité que vous pouvez espérer dépend de plusieurs facteurs, notamment le type de produit que vous choisissez, le montant de votre investissement, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Il est important de noter que le marché de la finance islamique est volatile et que les rendements peuvent être élevés ou faibles en fonction des circonstances. En outre, vous devez prendre en compte le temps nécessaire pour atteindre votre objectif de rentabilité. Il est donc important de bien comprendre les caractéristiques de votre produit et de vous assurer qu’il convient à votre profil d’investisseur avant de placer vos fonds.

Oui, vous pouvez obtenir un rendement régulier en utilisant notre site de gestion de patrimoine en finance islamique. Nous offrons des solutions de placement à moyen et long terme pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Notre équipe de professionnels peut vous aider à trouver le meilleur investissement pour vous, et à comprendre les différents produits et services offerts. Nous pouvons également vous aider à évaluer votre profil de risque et à élaborer une stratégie personnelle de gestion de patrimoine.

Nous ne demandons strictement aucun document pour réaliser votre audit patrimonial. Les informations utilisées sont uniquement celle que vous nous fournissez. 

Ce n’est qu’à partir du moment où vous déciderez d’investir que vous devrez fournir les documents suivants (c’est une obligation règlementaire) : 

  • Pièce d’identité en cours de validité
  • Justificatif de domicile de moins de 3 mois
  • Dernier avis d’imposition

L'article vous a plu, partagez-le !

Restez connecté au blog.

Soyez informé par mail de la sortie d’un nouvel article.

NOS ARTICLES POUVANT VOUS INTÉRESSER
Sukuk : une alternative halal aux obligations traditionnelles. Guide complet pour les investisseurs

Sukuk : une alternative halal aux obligations traditionnelles. Guide complet pour les investisseurs

Vous cherchez à investir dans des projets tangibles et conformes à vos valeurs islamiques ? L’investissement éthique prend une nouvelle dimension avec les Sukuk. Souvent appelées obligations islamiques, elles répondent

La Banque Islamique en France

La Banque Islamique en France

Vous êtes à la recherche d’une banque islamique en France ? Et si oui, vous vous demandez quelle serait la différence avec votre banque traditionnelle ? Votre objectif est de

Pourquoi réaliser un audit financier ou patrimonial conforme avec l’Islam ?

Pourquoi réaliser un audit financier ou patrimonial conforme avec l’Islam ?

Vous en avez déjà peut-être entendu parler, ou vous l’avez tout simplement découvert sur notre site, l’audit financier ou patrimonial est un élément indispensable avant de commencer à investir. Nous